但是我突然想到啊，去年我们这儿30亿洗钱案里的被告之一，不就是花旗银行的嘛，而且还是当年圈子里“抢手”的人才，之前还有花旗的朋友私下跟我吐槽来着，说干什么不好干这个。

这个人是什么情况呢？26岁的王启明，2019年从墨尔本大学毕业，又在南洋理工拿下financial技术硕士学位。毕业不到两年，他就加入花旗银行新加坡公司，进入财富管理部门Citigold Private Client，专门服务资产超150万新元的客户。

银行体系的同学都知道哈，这个部门其实不太好进的，进来了没点本事也呆不了。但他呢，业务能力就很强。凭借出色的拉存款能力，王启明迅速为银行带来数百万新元，成为团队里的“香饽饽”。

但好景不长。2024年8月，他被指控与洗钱者苏宝林等人勾结，伪造印尼公司文件，掩盖存款的非法来源。

法庭记录显示，王启明曾在2020年底持有近50万新元的现金，这些钱竟来自犯罪所得。更离谱的是，他拉来的存款金额总是“999,980新元”“299,980新元”这样微妙数字，显然是为了规避新加坡监管红线。

这说明他干这个是老手，而且本人是没有一点行业道德。

说实话，银行的风控问题很大。之前有知情人士透露，花旗曾向白领犯罪部门提交过王启明的可疑交易报告，但为何未能及时阻止？而且为了抢夺外国富人客户，花旗、瑞银、渣打等银行组建普通话团队，过于看重业务量，可能放松了对客户和员工的审查。

如果你是老板，要来新加坡，关于financial这方面，我的建议是：
①不管业务多忙，合规都是di一要务，尤其在这个领域。
②招聘时别只看能力，职业道德和合规意识更关键。
③与客户、合作伙伴打交道前，务必做好尽职调查。
④企业要有自己的内控体系，定期自查。

新加坡是创业天堂，但前提是守规矩。
功来得太快，往往藏着隐患。